Forex là gì? Kiến thức Forex cơ bản cho người mới
Giải thích thị trường Forex, pip, spread, đòn bẩy và các phiên giao dịch dành cho người mới bắt đầu
Forex là gì & Cấu trúc thị trường
Forex (Foreign Exchange Market) là thị trường giao dịch ngoại tệ lớn nhất thế giới, nơi các loại tiền tệ được mua bán 24 giờ một ngày, 5 ngày trong tuần. Với khối lượng giao dịch hàng ngày lên đến hơn 6.6 nghìn tỷ USD, Forex là thị trường tài chính có thanh khoản cao nhất toàn cầu.
Khác với thị trường chứng khoán, Forex không có một sàn giao dịch tập trung. Thay vào đó, nó hoạt động như một mạng lưới điện tử toàn cầu (OTC - Over The Counter) kết nối các ngân hàng, tổ chức tài chính, và nhà đầu tư cá nhân trên khắp thế giới.
Các thành phần chính của thị trường Forex
Ngân hàng trung ương
Fed, ECB, BOJ điều tiết chính sách tiền tệ
Ngân hàng thương mại
Cung cấp thanh khoản và tạo lập thị trường
Quỹ đầu tư & Hedge Fund
Giao dịch khối lượng lớn cho lợi nhuận
Nhà đầu tư cá nhân
Trader retail thông qua sàn môi giới
Cấu trúc phân cấp thị trường Forex
Tier 1 - Ngân hàng lớn
JPMorgan, Citibank, Deutsche Bank - Spread thấp nhất
Tier 2 - Ngân hàng nhỏ hơn
Ngân hàng khu vực, quỹ đầu tư lớn
Tier 3 - Sàn môi giới
Broker ECN, STP phục vụ nhà đầu tư cá nhân
Pip, Lot, Spread - Những khái niệm cơ bản
Pip
Đơn vị nhỏ nhất để đo sự thay đổi giá của cặp tiền. Thường là chữ số thập phân thứ 4 (0.0001) đối với hầu hết các cặp tiền.
Lot
Đơn vị giao dịch chuẩn. 1 lot = 100,000 đơn vị tiền tệ cơ sở. Có thể giao dịch mini lot (0.1) hoặc micro lot (0.01).
Spread
Chênh lệch giữa giá mua (Ask) và giá bán (Bid). Đây là chi phí giao dịch mà trader phải trả cho broker.
Ví dụ thực tế về Pip và Spread
| Cặp tiền | Giá Bid | Giá Ask | Spread (pips) | Giá trị 1 pip |
|---|---|---|---|---|
| EUR/USD | 1.0845 | 1.0847 | 2 pips | $10 (1 lot) |
| GBP/USD | 1.2634 | 1.2637 | 3 pips | $10 (1 lot) |
| USD/JPY | 149.85 | 149.88 | 3 pips | ¥1000 (1 lot) |
Calculator tính giá trị Pip
Đòn bẩy & Ký quỹ trong Forex
Đòn bẩy (Leverage) cho phép bạn giao dịch với số tiền lớn hơn số vốn thực tế trong tài khoản. Ký quỹ (Margin) là số tiền cần thiết để mở một vị thế giao dịch. Đây là hai khái niệm quan trọng nhất trong Forex.
Đòn bẩy phổ biến
Ví dụ tính ký quỹ
Lưu ý quan trọng về đòn bẩy
- • Đòn bẩy cao tăng cả lợi nhuận và rủi ro
- • Người mới nên bắt đầu với đòn bẩy thấp (1:50 - 1:100)
- • Luôn sử dụng Stop Loss để bảo vệ vốn
- • Không giao dịch quá 2-5% vốn cho một lệnh
Calculator tính Margin
Phiên giao dịch Forex toàn cầu
Thị trường Forex hoạt động 24 giờ một ngày từ thứ Hai đến thứ Sáu, chia thành 4 phiên giao dịch chính tương ứng với các trung tâm tài chính lớn. Mỗi phiên có đặc điểm riêng về thanh khoản và biến động.
Timeline 24h các phiên giao dịch (GMT+7)
Phiên Sydney
05:00 - 14:00 (GMT+7)
Phiên Tokyo
07:00 - 16:00 (GMT+7)
Phiên London
14:00 - 23:00 (GMT+7)
Phiên New York
20:00 - 05:00 (GMT+7)